Neste artigo, você vai aprender o que são os Modelos de cartão da Clara e como usá-los para padronizar a configuração dos cartões da sua empresa. Essa funcionalidade te dá mais controle e agilidade na hora de configurar cartões em escala, garantindo que todos sigam automaticamente as políticas de gastos e uso definidas pela sua empresa — eliminando erros manuais.
O que é um modelo?
É uma configuração mestra que você pode reutilizar ilimitadamente.
O mais importante: os cartões podem permanecer vinculados ao modelo, o que significa que qualquer alteração feita no modelo será replicada automaticamente em todos os cartões associados.
Um modelo permite predefinir:
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Tipo de cartão
Virtual ou Físico (Clara White ou Black).
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Controles financeiros
Limite de gastos, frequência de reinício e valor máximo por transação.
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Regras de uso
Categorias de estabelecimentos (MCC), dias de operação e acesso a caixas eletrônicos (ATM).
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Geografia
Uso nacional ou internacional; transações presenciais ou online.
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📋 Modelos padrão
Para que você comece imediatamente, a Clara cria automaticamente 4 modelos padrão na sua conta ao se cadastrar. Pense neles como um ponto de partida — você pode usá-los como estão, editá-los ou excluí-los conforme as necessidades da sua empresa:
| Modelo |
Tipo de cartão |
Ideal para |
| Viagens (Funcionários) |
Físico |
Centralizar despesas de viagem da sua equipe |
| Assinaturas |
Virtual |
Pagamentos recorrentes de ferramentas digitais e serviços |
| Fundo de Caixa |
Físico |
Despesas administrativas gerais |
| Anúncios Digitais |
Virtual |
Pagamentos em plataformas como Google Ads ou Meta |
Nota: esses modelos são uma cópia na sua conta, por isso qualquer alteração feita afeta apenas a sua empresa — não outros clientes da Clara.
⚙️ Como funcionam os campos configurados
Quando você define um campo dentro de um modelo, esse campo fica bloqueado em todos os cartões vinculados — garantindo que a política da sua empresa seja sempre respeitada. Os campos que você não configurar no modelo ainda podem ser personalizados cartão por cartão.
Exemplo prático
Você tem um modelo "Equipe de Vendas" onde define:
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✅ Categorias permitidas: apenas restaurantes
e transporte (campo bloqueado)
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✅ Dias de uso: segunda a sexta-feira (campo
bloqueado)
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❌ Limite de gastos: não definido no modelo
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Resultado: todos os cartões vinculados só poderão ser usados em restaurantes e transporte, de segunda a sexta — sem exceções. Mas cada gerente ou funcionário poderá definir o limite de gastos individual correspondente ao seu cargo, já que esse campo não está bloqueado pelo modelo.
Em resumo: o modelo define as regras que não devem mudar. O restante continua flexível.
👥 Perfis e Permissões
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Administradores
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Controle total: criar, editar, vincular/desvincular e excluir modelos.
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Gerentes e Funcionários
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Uso operacional: podem selecionar modelos ao solicitar ou criar cartões, mas não podem modificá-los.
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Contadores
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Somente leitura: visualização das configurações para fins de auditoria.
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Como começar: 3 passos para gerenciar cartões com modelos
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1
Crie seu modelo
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1. Vá em Cartões → Modelos e clique em Criar modelo +.
2. Dê um nome descritivo e configure apenas os campos que você quer fixos em todos os cartões.
3. Clique em Salvar. O modelo está pronto para uso.
Os campos que você deixar sem configurar poderão ser personalizados individualmente em cada cartão.
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2
Adicione cartões ao modelo
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Cartões novos: ao criar um cartão, selecione o modelo no fluxo de criação. O cartão será criado com essa configuração e permanecerá vinculado.
Cartões existentes: vá em Cartões → Resumo, selecione um ou mais cartões da lista e escolha Vincular ao modelo no menu de ações em massa que aparece na parte inferior.
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3
Edite o modelo para fazer alterações em massa
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1. Vá em Cartões → Modelos e abra o modelo.
2. Clique em Editar e faça as alterações.
3. Clique em Salvar — todos os cartões vinculados serão atualizados automaticamente, sem precisar alterar cada um individualmente.
Se precisar abrir uma exceção para um cartão específico, você pode desvinculá-lo antes de salvar as alterações.
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❓ Perguntas Frequentes
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Qual é a diferença entre criar um cartão e criar um modelo (template)?
O template é um modelo a ser utilizado para criação de novos cartões. Antes de criar um novo cartão, você precisa ir até a guia Modelos no menu Cartões e criar um modelo. Depois disso, é possível criar um cartão baseado nesse modelo.
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Quais perfis podem criar e visualizar modelos?
Somente administradores podem criar e editar modelos. Gerentes podem visualizar modelos de cartões White e Virtuais e utilizá-los na criação do cartão, mas não podem editá-los. Contadores podem visualizar todos os modelos, mas não podem usá-los nem editá-los. Colaboradores não podem visualizar os modelos, mas podem solicitar cartões utilizando-os.
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Posso adicionar um cartão existente a um modelo?
Sim. Você pode vincular cartões criados anteriormente — até vários de uma vez. Ao fazer isso, o cartão adotará as configurações do modelo, substituindo qualquer configuração individual anterior.
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Por que alguns campos do meu cartão estão em cinza e não consigo editá-los?
Porque o cartão está vinculado a um modelo. Você tem duas opções:
1. Editar o modelo original (isso afetará todos os cartões vinculados).
2. Selecionar Desvincular cartão do modelo para fazer ajustes personalizados apenas nesse cartão.
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Posso editar um modelo? Quais campos posso editar?
Um modelo pode ser editado pelos administradores sempre que necessário. Todos os campos podem ser editados, exceto o tipo de cartão. Após editar um modelo, todos os cartões criados com ele também serão atualizados.
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O que acontece quando edito um modelo?
Ao editar um modelo, todos os cartões criados a partir dele também serão editados. Antes de salvar a edição, certifique-se de verificar todos os cartões vinculados a esse modelo.
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O que acontece se eu excluir um modelo?
Os cartões vinculados não são excluídos — eles manterão a última configuração recebida, mas passarão a ser cartões independentes (desvinculados).
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Como desativar ou excluir um modelo?
Acesse a aba Modelos e selecione o modelo desejado. Nos detalhes do modelo, clique em Excluir. Os cartões anteriormente vinculados permanecerão ativos, mas passarão a ter gestão individual, sem associação ao modelo excluído.
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Posso criar um cartão sem modelo?
Sim. Para criar um cartão sem modelo, selecione a opção padrão em "Escolha um tipo de cartão", localizada separadamente do carrossel de modelos.
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Posso criar um cartão sem vinculá-lo ao modelo?
Sim. Ao criar um cartão a partir de um modelo, você pode optar por não mantê-lo vinculado. O cartão será criado com aquela configuração inicial, mas não será atualizado se o modelo mudar no futuro.
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Como posso saber quais cartões estão em meus modelos?
Na guia Visão geral do menu Cartões, você pode filtrar os cartões em um modelo pelo nome dele. Também é possível baixar a lista de cartões em formato .csv — ela traz o nome do modelo de cada cartão, quando aplicável.
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Posso editar um cartão criado a partir de um modelo? Ele ainda fica vinculado ao modelo?
Sim, você pode editar um cartão de um modelo individualmente. Esse cartão permanecerá vinculado ao modelo.
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Por que alguns modelos não aparecem no seletor ao criar um cartão?
Modelos com a configuração avançada de Período de uso podem não estar disponíveis para criação de cartão se a data de início selecionada for anterior à data atual.
Exemplo: hoje é 19 de setembro. Se no modelo o período de utilização for entre 15 e 30 de setembro, esse modelo não estará mais disponível para uso. Além disso, gerentes só podem criar cartões White ou Virtuais — por isso, modelos de cartões Black não aparecem para esse perfil.
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Como faço para remover um cartão de um modelo?
Selecione um cartão vinculado e, no menu de ações, escolha Desvincular do modelo. O cartão continuará ativo, mas suas configurações não serão mais sincronizadas com as atualizações do modelo.
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